Intrata in vigoare la 21 iulie 2019 si supusa de-a lungul timpului mai multor modificari si completari, Legea nr. 129/2019 privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului ramane, pentru majoritatea contabililor, un act normativ complex si greu de inteles. Textul legislativ include termeni si expresii mai putin uzuale, precum si numeroase aspecte neclare sau controversate, care genereaza dificultati in aplicarea practica si interpretarea corecta a obligatiilor institutiilor si persoanelor vizate.
Ce sunt aceste proceduri pe care le cer la control inspectorii ONPCSB?
Este vorba despre documente care dovedesc ca ati luat toate masurile pentru diminuarea riscului de spalare a banilor si de finantare a terorismului, conform Legii nr. 129/2019 cu modificarile si completarile ulterioare.
Important!
Aceste proceduri tin cont de modificarile introduse prin O.U.G. nr. 111/2020, Legea nr. 101/2021, O.U.G. nr. 43/2021, OUG 53/2022, OUG 123/2022. Printre aceste modificari se numara introducerea Registrului central electronic pentru conturi de plati si conturi bancare, tranzactiile cu criptomonede, obligatiile privind beneficiarul real, noile entitati raportoare cum ar fi agentii si dezvoltatorii imobiliari, companiile care pun la dispozitie un sediu social etc.
Vestea buna este ca aveti la dispozitie aceste proceduri deja redactate In lucrarea pe stick: Proceduri obligatorii. Spalarea banilor.
Cum arata aceste proceduri solicitate de inspectorii ONPCSB?
Sunt documente care atesta preocuparea dvs. pentru administrarea riscurilor de spalare a banilor si finantare a terorismului si care includ cel putin urmatoarele elemente:
a) masuri aplicabile in materie de cunoastere a clientelei;
b) masuri aplicabile in materie de raportare, pastrare a evidentelor si a tuturor documentelor conform cerintelor din prezenta lege si de furnizare prompta a datelor la solicitarea autoritatilor competente;
c) masuri aplicabile in materie de control intern, evaluare si gestionare a riscurilor, managementul de conformitate si comunicare;
d) masuri aplicabile in materie de protectie a personalului propriu implicat in procesul de aplicare a acestor politici, impotriva oricaror amenintari ori actiuni ostile sau discriminatorii;
Manual de politici contabile - Stick USB
Registrul de Evidenta Fiscala PFA
Ghidul practic al contabilitatii in 2026 Legislatie explicata - Exemple detaliate - Monografii contabile complete varianta online
e) instruirea si evaluarea periodica a angajatilor.
Comandati chiar acum lucrarea Proceduri obligatorii. Spalarea banilor, cu 58% reducere de Sarbatori >>
Lucrarea contine si altfel de documente, aprobate la nivelul conducerii de rang superior:
a) norme interne ce contin cel putin: masuri aplicabile in materie de cunoastere a clientelei; masuri aplicabile in materie de raportare si furnizare prompta a datelor la solicitarea autoritatilor competente; masuri de pastrare a evidentelor si a tuturor documentelor, conform cerintelor din Lege;
b) proceduri de administrare a riscurilor care contin cel putin masuri de identificare, evaluare si gestionare a riscurilor, precum si criteriile, aspectele, scenariile si intervalele de timp in functie de care se identifica tranzactiile legate intre ele;
c) proceduri care stabilesc mecanismele de control intern, de comunicare si management de conformitate;
d) proceduri care stabilesc mecanisme ce cuprind masuri aplicabile in materie de protectie a personalului propriu implicat in procesul de aplicare a acestor politici impotriva oricaror amenintari ori actiuni ostile sau discriminatorii;
e) politici de instruire si evaluare periodica a angajatilor.
...Click aici pentru a beneficia de oferta de sarbatori >>
In lucrare gasiti:
1) Procedura privind cunoasterea clientelei
2) Procedura de administrare a riscurilor
3) Procedura de control intern, comunicare, management de conformitate
4) Procedura de protectie a personalului propriu implicat in procesul de aplicare a acestor politici
5) Politici de instruire si evaluare periodica a angajatilor
Amenzile pot ajunge la 150.000 de lei!
Si asta doar pentru persoane fizice.
Pentru firme, la limita de 150.000 de lei, se adauga 10% din veniturile totale raportate la perioada fiscala incheiata, anterioara datei intocmirii procesului-verbal de constatare si sanctionare a contraventiei.
Aceste amenzi pot fi insotite totodata de sanctiuni complementare, ca de exemplu:
• confiscarea unor sume
• retragerea avizelor sau autorizatiilor
• blocarea conturilor
• inchiderea unor sucursale sau alte sedii secundare
• informarea publicului asupra identitatii persoanei contraveniente si a faptei savarsite
• dizolvarea societatii
Cum va protejati?
Comandati chiar acum lucrarea Proceduri obligatorii. Spalarea banilor. Veti avea astfel acces la informatii relevante privind obligatiile ce va revin si, urmand pas cu pas procedurile indicate, va veti pune la adapost de sanctiunile dure!
Avantajele dvs.:
1. Aflati exact in ce mod va vizeaza Legea nr. 129/2019 cu modificarile si completarile ulterioare;
2. Scapati de orice neclaritate, veti sti cum sa lucrati cu usurinta, chiar daca unele modificari par complicate;
3. Aveti solutii clare pentru a aplica legea, sunteti la adapost de amenzi.
...Click aici pentru Formularul de Comanda >>
RSS Flux RSS 2.0
Sitemap XML
