Cum incearca infractorii sa acceseze conturile companiilor: Metodele folosite si cum te protejezi

Ce tipuri de fraude apar?

Copiaza Link-ul catre aceasta sectiune: Ce tipuri de fraude apar?

Asociatia Romana a Bancilor (ARB) avertizeaza antreprenorii cu privire la fraudele care vizeaza companiile din Romania, prin folosirea frauduloasa a identitatii Agentiei Nationale de Administrare Fiscala (ANAF), a Casei Nationale de Asigurari de Sanatate si a unor institutii bancare.

In ultima perioada au fost semnalate mai multe tentative de frauda de acest tip in mediul antreprenorial, in care fraudatorii s-au prezentat drept reprezentanti ai ANAF, ai Casei Nationale de Asigurari de Sanatate si ai unor banci comerciale. Astfel, invocand proceduri de rambursare de TVA sau a contributiilor la sanatate, datorii catre ANAF, fraudatorii solicita acces la aplicatiile de Internet Banking prin functii de partajare a ecranului si ii determina pe clienti sa furnizeze datele de acces la aplicatia de Internet Banking sau sa efectueze diverse transferuri catre conturi indicate.

Cum ne putem proteja impotriva acestor fraude?

Copiaza Link-ul catre aceasta sectiune: Cum ne putem proteja impotriva acestor fraude?

Asociatia Romana a Bancilor recomanda reprezentantilor companiilor sa tina cont de urmatoarele sfaturi pentru evitarea fraudelor si pentru protejarea fondurilor si a securitatii operatiunilor financiare:

• sa nu ofere niciodata acces la aplicatiile de Internet sau Mobile Banking;
• sa nu instaleze aplicatii la solicitarea unor persoane necunoscute;
• sa nu furnizeze datele bancare, parole sau coduri de securitate;
• sa nu acceseze linkuri primite din surse suspecte;

Planul de conturi general Functiunea si corespondenta conturilor

Vezi AICI detalii

Operare SAGA Exemple practice si recomandari

Vezi AICI detalii

Ghidul practic al contabilitatii in 2026 Legislatie explicata - Exemple detaliate - Monografii contabile complete

Vezi AICI detalii

In cazul in care o persoana sau o companie suspecteaza o tentativa de frauda sau a fost deja victima unei astfel de scheme, este recomandata contactarea imediata a bancii si sesizarea autoritatilor competente.

Cum actioneaza infractorii?

Copiaza Link-ul catre aceasta sectiune: Cum actioneaza infractorii?

Infractorii exploateaza increderea mediului de afaceri in institutiile publice si in sectorul bancar, utilizand tehnici de inginerie sociala pentru a determina victimele sa ofere acces la conturi sau la dispozitivele utilizate pentru operatiuni bancare. Fraudatorii contacteaza telefonic reprezentantii companiilor sau trimit link-uri false care par a veni de la institutiile publice, pretinzand ca reprezinta ANAF si CNAS, si invoca proceduri de rambursare de TVA sau a contributiilor la sanatate, respectiv datorii catre ANAF. Sub pretextul acordarii de sprijin, victimele sunt manipulate sa instaleze aplicatii si sa ofere acces la telefonul mobil si/sau la laptop. In urma acestor actiuni, infractorii pot realiza transferuri din conturile companiilor fraudate.

Bancile si institutiile publice nu solicita acces la aplicatiile de Internet sau Mobile Banking, la ecranul dispozitivului sau instalarea unor aplicatii pentru realizarea de rambursari sau verificari ale conturilor.

Asociatia Romana a Bancilor recomanda consultarea platformei Siguranta Online (www.sigurantaonline.ro), unde sunt disponibile ghiduri si informatii utile despre principalele tipuri de fraude digitale si metodele de prevenire a acestora.