Proiect nou privind institutiile de credit si firmele de investitii

Ministerul de Finante a publicat la 11 iunie proiectul de lege privind redresarea si rezolutia institutiilor de credit si a firmelor de investitii, precum si pentru modificarea si completarea unor acte normative in domeniul financiar.

Mai jos puteti vedea noile propuneri cuprinse in proiectul publicat de MFP:

Lege privind redresarea si rezolutia institutiilor de credit si a firmelor de investitii, precum si pentru modificarea si completarea unor acte normative in domeniul financiar

Parlamentul Romaniei adopta prezenta lege

TITLUL I
DOMENIU DE APLICARE, DEFINITII SI AUTORITATI

Art. 1. - (1) Prezenta lege stabileste reguli si proceduri privind redresarea si rezolutia urmatoarelor categorii de entitati:

a) institutii de credit si firme de investitii, persoane juridice romane

b) institutii financiare, persoane juridice romane, care sunt filiale ale unei institutii de credit, ale unei firme de investitii ori ale uneia dintre societatile mentionate la litera (c) sau (d) si care sunt acoperite de supravegherea la nivel consolidat a intreprinderii-mama in conformitate cu articolele 6 - 17 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European si al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerintele prudentiale pentru institutiile de credit si societatile de investitii si de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012;

c) societati financiare holding, societati financiare holding mixte si societati financiare holding cu activitate mixta, persoane juridice romane;

d) societati financiare holding-mama din Romania, societati financiare holding-mama din Uniunea Europeana, societati financiare holding mixte-mama din Romania, societati financiare holding mixte-mama din Uniunea Europeana, persoane juridice romane;
e) sucursale stabilite pe teritoriul Romaniei ale institutiilor de credit si ale firmelor de investitii din state terte.

(2) in exercitarea competentelor sale decurgand din prezenta lege in relatie cu o entitate prevazuta la  alin.(1), Banca Nationala a Romaniei are in vedere natura activitatii desfasurate, structura actionariatului, forma juridica, profilul de risc, dimensiunea, statutul juridic si gradul de interconectare al acesteia cu alte institutii sau cu sistemul financiar in general, extinderea si complexitatea activitatii acesteia, calitatea de membru al unui sistem institutional de protectie care indeplineste cerintele prevazute la art. 113 alin. (7) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013  sau al altor sisteme de sprijin reciproc prevazute la art. 113 alin. (6) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, precum si masura in care entitatea furnizeaza servicii sau activitati de investitii astfel cum acestea sunt definite potrivit prevederilor legislatiei privind piata de capital ce transpun art.4 alin.(1) pct.2 din Directiva nr. 2014/65/UE a Parlamentului European si a Consiliului privind pietele instrumentelor financiare si de modificare a Directivei 2002/92/CE si a Directivei 2011/61/UE.
(3) in exercitarea competentelor sale decurgand din prezenta lege in relatie cu o entitate prevazuta la alin. (1), Autoritatea de Supraveghere Financiara are in vedere natura activitatii desfasurate, structura actionariatului, forma juridica, profilul de risc, dimensiunea, statutul juridic si gradul de interconectare al acesteia cu alte institutii sau cu sistemul financiar in general, extinderea si complexitatea activitatii acesteia, calitatea de membru al unui sistem institutional de protectie sau al altor sisteme de sprijin reciproc prevazute la art. 113 alin. (7) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, precum si masura in care entitatile mentionate la alin. (1), literele a) sau e), aflate in sfera de competenta a ASF, furnizeaza servicii sau activitati de investitii prevazute la alin. (2).

Art. 2. - (1) In intelesul prezentei legi, termenii si expresiile de mai jos au urmatoarele semnificatii:

1.    rezolutie - aplicarea unui instrument de rezolutie pentru scopul atingerii unuia sau mai multora dintre obiectivele rezolutiei prevazute la  art.178;

2.    institutie de credit - institutia de credit definita la art. 4 alin. (1) pct. (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, fara a include entitatile prevazute la art. 1 alin. (5) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea capitalului, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr.227/2007, cu modificarile si completarile ulterioare, ori, dupa caz, legislatia altui stat membru care transpune prevederile articolului 2 alin. (5) din Directiva nr.2013/36/EU;
3.    firma de investitii - o firma de investitii astfel cum este definita la art. 4 alin. (1) pct. (2) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, supusa unei cerinte de capital initial reprezentand echivalentul in lei a 730.000 euro sau prevazuta de legislatia altui stat membru care transpune prevederile articolului 28 alin. (2) din Directiva nr.2013/36/EU;
4.    sistem institutional de protectie – aranjament care indeplineste conditiile prevazute la art. 113 alin. 7 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
5.    obiectivele rezolutiei - obiectivele stipulate la  art.178 din prezenta lege;

6.    autoritate de rezolutie - autoritate desemnata de un stat membru ca autoritatea imputernicita sa aplice instrumente de rezolutie si sa exercite competente de rezolutie;
7.    instrument de rezolutie – un instrument prevazut la  art.216 din prezenta lege;
8.    competenta de rezolutie – o competenta prevazuta la  art.383 - art.422 din prezenta lege;
9.    autoritate competenta - autoritate competenta conform definitiei de la art. 4 alin. (1) pct. (40) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, inclusiv Banca Centrala Europeana in exercitarea competentelor specifice conferite prin Regulamentul (UE) nr. 1024/2013;
10.    ministere competente - ministere de finante sau alte ministere din statele membre, responsabile pentru deciziile economice, financiare si bugetare la nivel national in conformitate cu competentele nationale, desemnate de statele membre pentru exercitarea functiilor ministerului competent potrivit legislatiei nationale a statelor membre care transpune prevederile art.3(5) din Directiva nr.2014/59/UE de instituire a unui cadru pentru redresarea si rezolutia institutiilor de credit si a firmelor de investitii si de modificare a Directivei 82/891/CEE a Consiliului si a Directivelor 2001/24/CE, 2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE si 2013/36/UE ale Parlamentului European si ale Consiliului, precum si a Regulamentelor (UE) nr. 1093/2010 si (UE) nr. 648/2012 ale Parlamentului European si ale Consiliului;

11.    institutie - o institutie de credit sau o firma de investitii;

12.    organ de conducere al unei institutii de credit - organul sau organele de administrare si de conducere ale unei institutii de credit stabilite potrivit actelor constitutive, in conformitate cu prevederile Legii societatilor nr. 31/1990, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, si ale Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 99/2006 ori, dupa caz, in conformitate cu legislatia altui stat membru care transpune prevederile punctului 7 al articolului 3 (1) din Directiva nr.2013/36/EU, imputernicit/ imputernicite sa stabileasca strategia, obiectivele si orientarea generala a institutiei de credit, care supravegheaza si monitorizeaza procesul decizional de conducere si care include/includ persoanele care conduc in mod efectiv activitatea institutiei de credit.

Click aici pentru a consulta integral proiectul!