Noutati privind spalarea banilor: ultimele dispozitii pentru emitentii de moneda electronica

In Monitorul Oficial nr. 510 din 17 mai 2021 a fost publicat Ordinul nr. 111/2021 ce aduce noi dispozitii pentru emitentii de moneda electronica.

Emitentul actului normativ este Oficiul National de Prevenire si combatere a Spalarii Banilor. 
 

Citeste si: Ce informatii va contine Registrul central electronic pentru conturi de plati si conturi bancare
 

Ordinul nr. 111/2021: continutul actului normativ

Denumire completa: Ordinul nr. 111/2021 privind modificarea anexei nr. 4 la Ordinul presedintelui Oficiului National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor nr. 14/2021 pentru aprobarea formei si continutului rapoartelor prevazute la art. 6 si 7 din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului, precum si pentru modificarea si completarea unor acte normative si a metodologiei de transmitere a acestora

In temeiul:

– prevederilor art. 40 alin. (2) si (5), art. 8 alin. (11) si art. 60 alin. (1) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului, precum si pentru modificarea si completarea unor acte normative, cu modificarile si completarile ulterioare;

– dispozitiilor art. 7 alin. (1) din anexa la Hotararea Guvernului nr. 1.599/2008 pentru aprobarea Regulamentului de organizare si functionare a Oficiului National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor, cu modificarile ulterioare,

presedintele Oficiului National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor emite prezentul ordin.

Articolul I

Anexa nr. 4 la Ordinul presedintelui Oficiului National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor nr. 14/2021 pentru aprobarea formei si continutului rapoartelor prevazute la art. 6 si 7 din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului, precum si pentru modificarea si completarea unor acte normative si a metodologiei de transmitere a acestora, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 271 din 18 martie 2021, se modifica si se inlocuieste cu anexa care face parte integranta din prezentul ordin.

Articolul II

Prezentul ordin se publica in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, si intra in vigoare la data de 17 mai 2021.
 

 

ANEXA
(Anexa nr. 4 la Ordinul nr. 14/2021)
 

FORMA SI CONTINUTUL
rapoartelor privind transferurile de fonduri pentru activitatea de remitere de bani
a caror limita minima reprezinta echivalentul in lei a 2.000 euro

I. Aspecte introductive

Prezentele dispozitii se aplica exclusiv institutiilor emitente de moneda electronica si institutiilor de plata persoane juridice romane, precum si punctelor unice de contact stabilite pe teritoriul Romaniei pentru institutiile emitente de moneda electronica si institutiile de plata persoane juridice straine, conform prevederilor art. 8 alin. (11^1) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului, precum si pentru modificarea si completarea unor acte normative, cu modificarile si completarile ulterioare (denumita in continuare lege).

Raportul privind transferurile de fonduri pentru activitatea de remitere de bani a caror limita minima reprezinta echivalentul in lei a 2.000 euro (denumit in continuare RTF) este un fisier in format structurat (.dbf), denumit cccccczzllaaaa_f.DBF, unde:

– cccccc reprezinta codul entitatii raportoare, care este alocat fiecarei entitati raportoare la inregistrarea in sistem;
– zzllaaaa reprezinta data la care se face raportarea - sub forma zi, luna, an;
– _f reprezinta identificatorul tipului de raport.

II. Forma raportului privind transferurile de fonduri pentru activitatea de remitere de bani 

Număr coloană	Denumire coloană	Tip	Dimensiune	Observații/Restricții
1	data_rap	Dată	10	setată în forma zz/ll/aaaa, unde zz = ziua, ll = luna, aaaa = anul
2	cod_r	Numeric	6
3	tara_ag_p	Numeric	3	cod din nomenclatorul Tari
4	cod_ag_p	Numeric	6	cod din nomenclatorul de subunități
5	pep_p	Numeric	1	cod din nomenclatorul Pep
6	nume_p	Caracter	40
7	pren_p	Caracter	30
8	cod_p	Caracter	13
9	act_id_p	Caracter	15
10	cet_p	Numeric	3	cod din nomenclatorul Tari
11	data_n_p	Dată	10	setată în forma zz/ll/aaaa
12	loca_n_p	Caracter	50
13	tara_p	Numeric	3	cod din nomenclatorul Tari
14	judet_p	Numeric	2	cod din nomenclatorul Judete
15	loca_p	Numeric	6	cod din nomenclatorul Loca
16	str_p	Caracter	35
17	nr_p	Caracter	5
18	sect_p	Numeric	1	valori admisibile: 1 la 6
19	tara_ag_b	Numeric	3	cod din nomenclatorul Tari
20	cod_ag_b	Numeric	6	cod din nomenclatorul de subunități
21	pep_b	Numeric	1	cod din nomenclatorul Pep
22	nume_b	Caracter	40
23	pren_b	Caracter	30
24	cod_b	Caracter	13
25	act_id_b	Caracter	15
26	cet_b	Numeric	3	cod din nomenclatorul Tari
27	data_n_b	Dată	10	setată în forma zz/ll/aaaa
28	loca_n_b	Caracter	50
29	tara_b	Numeric	3	cod din nomenclatorul Tari
30	judet_b	Numeric	2	cod din nomenclatorul Judete
31	loca_b	Numeric	6	cod din nomenclatorul Loca
32	str_b	Caracter	35
33	nr_b	Caracter	5
34	sect_b	Numeric	1	valori admisibile: 1 la 6
35	cod_tr	Caracter	15
36	data_op	Dată	10	setată în forma zz/ll/aaaa
37	cod_val	Caracter	3	cod din nomenclatorul Valute
38	suma_op	Numeric	6	> =1
39	euro	Numeric	6	> =1
40	observatii	Caracter	200

III Continutul raportului privind transferurile de fonduri pentru activitatea de remitere de bani

RTF contine, conform prevederilor art. 7 alin. (5) din lege, transferurile de fonduri pentru activitatea de remitere de bani a caror limita minima reprezinta echivalentul in lei a 2.000 euro. Toate transferurile de fonduri din ziua/perioada pentru care se face raportarea sunt incluse intr-un singur RTF.

Pentru institutiile emitente de moneda electronica si institutiile de plata persoane juridice romane, RTF contine operatiunile de transferuri de fonduri pentru activitatea de remitere de bani derulate atat prin agentii(le) proprii, cat si prin parteneri - persoane juridice romane sau persoane juridice straine care nu au puncte unice de contact stabilite pe teritoriul Romaniei.

Pentru punctele unice de contact stabilite pe teritoriul Romaniei ale institutiilor emitente de moneda electronica si ale institutiilor de plata - persoane juridice straine, RTF contine operatiunile de transferuri de fonduri pentru activitatea de remitere de bani derulate prin agentii proprii sau parteneri, inclusiv prin agentii care sunt, la randul lor, institutii emitente de moneda electronica sau institutii de plata persoane juridice romane.

RTF contine urmatoarele categorii de informatii:

– data raportarii si date de identificare ale entitatii raportoare (prestatorul de servicii de plata) si ale entitatii partenere (coloanele 1 la 4, 19 si 20);
– date de identificare si administrative ale platitorului sumei transferate (coloanele 5 la 18);
– date de identificare si administrative ale beneficiarului platii sumei transferate (coloanele 21 la 34);
– date despre transferul de fonduri pentru activitatea de remitere de bani (coloanele 35 la 40).

Continutul RTF este prezentat in detaliu in cele ce urmeaza, precizandu-se si unele aspecte referitoare la obligativitatea si modul de completare a coloanelor indicate in forma raportului (punctul II):

1. Coloana 1: „data_rap“ contine data la care este raportat RTF, in format ZZ/LL/AAAA - zi/luna/an.
2. Coloana 2: „cod_r“ contine codul de identificare al entitatii raportoare, care este un numar secvential obtinut la inregistrarea acesteia in sistem.
3. Coloana 3: „tara_ag_p“ contine codul de identificare al tarii de unde se transfera fondurile, conform nomenclatorului aferent.
4. Coloana 4: „cod_ag_p“ contine codul intern unic de identificare al prestatorului de servicii de plata al platitorului, fie agent al entitatii raportoare, fie partener al acesteia.
5. Coloana 5: „pep_p“ se refera la statutul de „persoana expusa public“ al platitorului sumei transferate (denumit in continuare platitor), in sensul prevazut de art. 3 alin. (1) din lege. Coloana contine codul de identificare al functiei publice importante [mentionate la art. 3 alin. (2) din lege] pe care o ocupa platitorul, conform nomenclatorului aferent.
6. Coloana 6: „nume_p“ contine numele de familie al platitorului, asa cum este inscris in documentul de identitate.
7. Coloana 7: „pren_p“ contine prenumele intreg al platitorului, asa cum este inscris in documentul de identitate.
8. Coloana 8: „cod_p“ contine codul numeric personal al platitorului, asa cum este inscris in documentul de identitate.
In cazul in care platitorul persoana fizica straina nu are cod numeric personal, in aceasta coloana se completeaza numarul de identificare al platitorului, conform art. 4 alin. (1) lit. c) din Regulamentul (UE) nr. 2015/847 al Parlamentului European si al Consiliului din 20 mai 2015 privind informatiile care insotesc transferurile de fonduri si de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 1.781/2006.
9. Coloana 9: „act_id_p“ contine seria si numarul actului de identitate al platitorului.
10. Coloana 10: „cet_p“ contine codul de identificare al tarii corespunzatoare cetateniei platitorului, conform nomenclatorului aferent.
11. Coloana 11: „data_n_p“ contine, sub forma zi/luna/an, data nasterii platitorului, asa cum este inscrisa in documentul de identitate.
12. Coloana 12: „loca_n_p“ contine locul nasterii platitorului.
13. Coloana 13: „tara_p“ contine codul de identificare al tarii de domiciliu/resedinta a platitorului, conform nomenclatorului aferent.
14. Coloana 14: „judet_p“ contine, daca este cazul, codul de identificare al judetului in care se afla domiciliul/resedinta platitorului, conform nomenclatorului aferent.
15. Coloana 15: „loca_p“ contine, daca este cazul, codul de identificare al localitatii in care se afla domiciliul/resedinta platitorului, conform nomenclatorului aferent.
16. Coloana 16: „str_p“ contine denumirea strazii unde este situat(a) domiciliul/resedinta platitorului. In cazul in care domiciliul se afla in strainatate, in aceasta coloana se completeaza in plus si denumirea orasului/localitatii corespunzatoare.
17. Coloana 17: „nr_p“ contine numarul aferent strazii unde este situata domiciliul/resedinta platitorului.
18. Coloana 18: „sect_p“ contine numarul sectorului unde este situata domiciliul/resedinta platitorului.
Coloana se completeaza numai in cazul in care domiciliul/sediul platitorului este in Bucuresti. Valorile admisibile pentru aceasta coloana sunt numerele intregi de la 1 la 6.
19. Coloana 19: „tara_ag_b“ contine codul de identificare al tarii catre care se transfera fondurile, conform nomenclatorului aferent.
20. Coloana 20: „cod_ag_b“ contine codul intern unic de identificare al prestatorului de servicii de plata al beneficiarului platii, fie agent al entitatii raportoare, fie partener al acesteia.
21. Coloana 21: „pep_b“ se refera la statutul de „persoana expusa public“ al beneficiarului sumei transferate (denumit in continuare beneficiar), in sensul prevazut de art. 3 alin. (1) din lege. Coloana contine codul de identificare al functiei publice importante [mentionate la art. 3 alin. (2) din lege], pe care o ocupa beneficiarul, conform nomenclatorului aferent.
22. Coloana 22: „nume_b“ contine numele de familie al beneficiarului, asa cum este inscris in documentul de identitate.
23. Coloana 23: „pren_b“ contine prenumele intreg al beneficiarului, asa cum este inscris in documentul de identitate.
24. Coloana 24: „cod_b“ contine codul numeric personal al beneficiarului, asa cum este inscris in documentul de identitate. In cazul in care beneficiarul este persoana straina si nu are cod numeric personal, in aceasta coloana se completeaza numarul de identificare al beneficiarului, conform art. 4 alin. (1) lit. c) din Regulamentul (UE) 2015/847.
25. Coloana 25: „act_id_b“ contine seria si numarul actului de identitate al beneficiarului.
26. Coloana 26: „cet_b“ contine codul de identificare al tarii corespunzatoare cetateniei beneficiarului, conform nomenclatorului aferent.
27. Coloana 27: „data_n_b“ contine, sub forma zi/luna/an, data nasterii beneficiarului, asa cum este inscrisa in documentul de identitate.
28. Coloana 28: „loca_n_b“ contine locul nasterii beneficiarului.
29. Coloana 29: „tara_b“ contine codul de identificare al tarii de domiciliu/resedinta a beneficiarului, conform nomenclatorului aferent.
30. Coloana 30: „judet_b“ contine, daca este cazul, codul de identificare al judetului in care se afla domiciliul/resedinta beneficiarului, conform nomenclatorului aferent.
31. Coloana 31: „loca_b“ contine, daca este cazul, codul de identificare al localitatii in care se afla domiciliul/resedinta beneficiarului, conform nomenclatorului aferent.
32. Coloana 32: „str_b“ contine denumirea strazii unde este situat(a) domiciliul/resedinta beneficiarului. In cazul in care domiciliul se afla in strainatate, in aceasta coloana se completeaza in plus si denumirea orasului/localitatii corespunzatoare.
33. Coloana 33: „nr_b“ contine numarul aferent strazii unde este situat(a) domiciliul/resedinta beneficiarului.
34. Coloana 34: „sect_b“ contine numarul sectorului unde este situat(a) domiciliul/resedinta beneficiarului.
Coloana se completeaza numai in cazul in care domiciliul beneficiarului este in Bucuresti. Valorile admisibile pentru aceasta coloana sunt numerele intregi de la 1 la 6.
35. Coloana 35: „cod_tr“ contine codul unic de identificare al tranzactiei, asa cum este definit la art. 3 alin. (11) din Regulamentul (UE) 2015/847.
36. Coloana 36: „data_op“ contine data la care a fost efectuata operatiunea raportata, sub forma zi/luna/an.
37. Coloana 37: „cod_val“ contine codul de identificare al valutei corespunzatoare sumei platite, conform nomenclatorului aferent.
38. Coloana 38: „suma_op“ contine suma platita in cadrul transferului de fonduri, exprimata in valuta al carei cod de identificare este completat in coloana 37. Daca suma respectiva este un numar zecimal, aceasta se rotunjeste.
39. Coloana 39: „euro“ contine echivalentul in euro al sumei completate in coloana 38, obtinut folosind cursul de referinta al Bancii Nationale a Romaniei din ziua in care s-a efectuat tranzactia. Daca rezultatul aplicarii cursului de referinta este un numar zecimal, acesta se rotunjeste.
40. Coloana 40: „observatii“ contine eventuale precizari suplimentare pe care le poate face entitatea raportoare in legatura cu transferul raportat. In cazul in care platitorul sau beneficiarul are statut de PEP, in aceasta coloana se completeaza datele si informatiile care au condus la incadrarea persoanei in respectiva categorie.
In situatia in care suma transferata a fost remisa beneficiarului la o data diferita de data platii, aceasta coloana contine obligatoriu data remiterii sumei, sub forma zi/luna/an.

In situatia in care suma remisa beneficiarului este diferita de suma platita, aceasta coloana contine obligatoriu suma remisa, valuta corespunzatoare si echivalentul euro al sumei remise.

Completarea cu date a coloanelor 1 la 40 din RTE este obligatorie, cu urmatoarele exceptii:

1. in cazul in care platitorul nu are statut de PEP, coloana 5 nu se completeaza;
2. coloanele 14 si 15, respectiv 30 si 31 nu se completeaza daca valoarea aferenta coloanei 13, respectiv 29 corespunzatoare este alta decat 642 (Romania);
3. coloanele 14 si 30 nu se completeaza daca valoarea aferenta coloanei 13, respectiv 29 corespunzatoare este 642 (Romania) si valoarea aferenta coloanei 15, respectiv 31 este 403 (Bucuresti);
4. in cazul in care beneficiarul nu are statut de PEP, coloana 21 nu se completeaza;
5. daca platitorul nu este clientul entitatii raportoare:
a) in cazul in care coloanele 11 si 12 nu sunt completate, completarea coloanelor 8 la 10 si 13 la 18 este obligatorie;
b) in cazul in care coloanele 11 si 12 sunt completate, coloanele 8 la 10 si 13 la 18 sunt facultative (se completeaza in masura in care entitatea raportoare are la dispozitie datele respective);
c) in cazul in care coloanele 8 la 10 si 13 la 18 nu sunt completate, completarea coloanelor 11 si 12 este obligatorie;
d) in cazul in care coloanele 8 la 10 si 13 la 18 sunt completate, coloanele 11 si 12 sunt facultative (se completeaza in masura in care entitatea raportoare are la dispozitie datele respective);

6. daca beneficiarul nu este clientul entitatii raportoare:

a) in cazul in care coloanele 27 si 28 nu sunt completate, completarea coloanelor 24 la 26 si 29 la 34 este obligatorie;
b) in cazul in care coloanele 27 si 28 sunt completate, coloanele 24 la 26 si 29 la 34 sunt facultative (se completeaza in masura in care entitatea raportoare are la dispozitie datele respective);
c) in cazul in care coloanele 24 la 26 si 29 la 34 nu sunt completate, completarea coloanelor 27 si 28 este obligatorie;
d) in cazul in care coloanele 24 la 26 si 29 la 34 sunt completate, completarea coloanelor 27 si 28 este facultativa (se completeaza in masura in care entitatea raportoare are la dispozitie datele respective);

7. pentru persoanele straine rezidente in Romania, in coloanele 13 la 18, respectiv 29 la 34 din fisier se completeaza cu prioritate adresa/sediul din Romania. Daca aceste informatii nu sunt disponibile, coloanele 13, 16 si 17, respectiv 29, 32 si 33 contin adresa din strainatate a persoanei respective;

8. la cele de mai sus se adauga exceptiile prevazute expres (in context) pentru fiecare coloana in paragraful privind continutul RTF.
RTF este un fisier agregat, avand forma si continutul descrise in acest capitol, extras din baza de date a entitatii raportoare, folosind proceduri proprii. Acest fisier, denumit cccccczzllaaaa_f.DBF se transmite prin sistem de catre entitatea raportoare.
Pentru completarea unor coloane din acest fisier sunt folosite nomenclatoarele enumerate in anexa nr. 2 la ordin, dupa cum urmeaza:

a) Tari.dbf - nomenclatorul contine valorile admisibile pentru coloanele 3, 10, 13, 19, 26 si 29 din RTF;
b) Judete.dbf - nomenclatorul contine valorile admisibile pentru coloanele 14 si 30 din RTF;
c) Loca.dbf - nomenclatorul contine valorile admisibile pentru coloanele 15 si 31 din RTF;
d) Valute.dbf - nomenclatorul contine valorile admisibile pentru coloana 37 din RTF;
e) Pep.dbf - nomenclatorul contine valorile admisibile pentru coloanele 5 si 21 din RTF;
f) cccccc.dbf - nomenclatorul de subunitati - descris in anexa nr. 2 la ordin, care contine valorile admisibile pentru coloanele 4 si 20 din RTF.

Nomenclatorul de subunitati contine atat codurile de identificare ale tuturor agenti(i)lor entitatii raportoare, cat si ale institutiilor de plata partenere ale acesteia, dupa caz. Nomenclatorul de subunitati se gestioneaza in sistem de catre entitatea raportoare.
Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor pune la dispozitia entitatilor raportoare, pe site-ul www.onpcsb.ro, un format de RTF: fisierul cccccczzllaaaa_f.DBF.

 

Foto: pixabay.com