MFP modifica procedura de autorizare a caselor de schimb valutar

Pe site-ul MFP a fost publicat un Proiect Hotarare pentru aprobarea procedurii de autorizare a caselor de schimb valutar si a entitatilor care detin in administrare structuri de primire turistice cu functiuni de cazare turistica, precum si a procedurii de inregistrare a punctelor de schimb valutar.
 

Iata care sunt schimbarile preconizate:
 

Proiectul de act normativ vizeaza, in principal, reglementarea urmatoarelor aspecte:

- definirea unor termeni si expresii;

- indicarea entitatilor care se supun procedurii de autorizare si/sau inregistrare la Ministerul Finantelor, in vederea desfasurarii activitatii de schimb valutar pentru persoane fizice si de incasare a cecurilor de calatorie, pe teritoriul Romaniei. Astfel, se precizeaza ca sunt vizate de noile reglementari casele de schimb valutar si respectiv entitatile care detin in administrare structuri de primire turistice cu functiuni de cazare turistica care solicita sa desfasoare aceste activitati;

- se precizeaza faptul ca, organizarea si desfasurarea activitatii de schimb valutar pentru persoane fizice si de incasare a cecurilor de calatorie, pe teritoriul Romaniei, de catre casele de schimb valutar si entitatile care detin in administrare structuri de primire turistice cu functiuni de cazare turistica, se pot realiza numai pe baza de autorizatie si scrisoare de atribuire a codului statistic, documente cu valabilitate limitata in timp,  
- autorizatia este documentul in baza caruia entitatea poate sa organizeze activitate de schimb valutar pentru persoane fizice si de incasare a cecurilor de calatorie, dupa caz si este valabila timp de 5 ani de la data acordarii, iar scrisoarea de atribuire a codului statistic este documentul in baza caruia o entitate poate sa desfasoare efectiv activitate in punctul de schimb valutar si este valabila de la data acordarii si pana la expirarea perioadei de valabilitate a autorizatiei. Obtinerea autorizatiei este conditionata de solicitarea si obtinerea a cel putin unei scrisori de atribuire a codului statistic.
 
Entitatile vizate de prezentul proiect de act normativ pot solicita obtinerea autorizatiei pentru organizarea activitatii de incasare a cecurilor de calatorie,
- la momentul solicitarii autorizatiei pentru organizarea activitatii de schimb valutar, caz in care se emite o singura autorizatie pe care vor fi mentionate toate activitatile pe care le poate desfasura entitatea,

sau
-  ulterior obtinerii autorizatiei pentru organizarea activitatii de schimb valutar, caz in care se emite o autorizatie, modificata, in sensul adaugarii noii activitati la activitatile deja autorizate. Aceasta autorizatie va avea acelasi termen de valabilitate cu autorizatia initiala, iar sub denumirea "Autorizatie", se va inscrie, cuvantul "modificare".

Astfel, obtinerea autorizatiei pentru organizarea activitatii de incasare a cecurilor de calatorie este conditionata de existenta sau de solicitarea autorizatiei pentru organizarea activitatii de schimb valutar.

Totodata, se mentioneaza ca, prin data acordarii se intelege data de intai a lunii urmatoare celei in care s-a aprobat documentatia depusa de entitate, in vederea obtinerii autorizatiei si/sau a scrisorii de atribuire a codului statistic.

- interzicerea desfasurarii activitatii de schimb valutar prin intermediul automatelor de schimb valutar, de catre casele de schimb valutar si entitatile care detin in administrare structuri de primire turistice cu functiuni de cazare turistica, luand in considerare faptul ca, in desfasurarea activitatii de schimb valutar trebuie asigurate masurile de cunoastere a clientelei, conform dispozitiilor Legii nr. 129/2019, cu modificarile si completarile ulterioare;

- precizarea termenului in care entitatile a caror autorizatie expira, pot depune cererea de reautorizare insotita de documentatia aferenta, completa, respectiv cu cel putin 60 de zile inainte de expirarea perioadei de valabilitate a autorizatiei.

- stabilirea conditiilor pe care trebuie sa le indeplineasca si respectiv, a documentelor pe care trebuie sa le depuna entitatile, in functie de categoria din care fac parte, in vederea obtinerii autorizatiei si a scrisorii de atribuire a codului statistic.

Astfel, sunt stabilite atat o serie de conditii comune celor doua categorii de entitati care se supun procedurii de autorizare, cat si conditii specifice fiecarei categorii.

Printre conditiile comune celor doua categorii de entitati se regasesc si urmatoarele:

- neinregistrarea de obligatii de plata restante la bugetul general consolidat, de catre entitatea care solicita obtinerea autorizatiei,
lipsa unei hotarari judecatoresti definitive de condamnare a entitatii, pentru care nu a intervenit reabilitarea,
- lipsa unei condamnari pe plan intern sau international, pentru infractiuni de spalare a banilor sau de finantare a terorismului, atat in cazul reprezentantilor legali, administratorilor, actionarilor semnificativi sau asociatilor entitatii care detin parti sociale cel putin intr-un procent egal cu cel necesar pentru un actionar semnificativ, cat si in cazul persoanelor care detin o functie de conducere in cadrul entitatii si a persoanelor care sunt beneficiarii reali ai acestor entitati,
- inexistenta in cazierul fiscal a unor fapte sanctionate de legile fiscale, financiare, vamale, precum si cele care privesc disciplina financiara, atat in cazul entitatii cat si in cazul reprezentantilor legali, administratorilor, actionarilor semnificativi sau asociatilor entitatii care detin parti sociale cel putin intr-un procent egal cu cel necesar pentru un actionar semnificativ.
 
Conditiile specifice vizeaza:

I. In cazul caselor de schimb valutar,
constituirea unui capital social, subscris si varsat, de minimum 350.000 lei. Prin stabilirea cuantumului capitalului social, subscris si varsat de minimum 350.000 lei, se asigura disponibilitatile banesti necesare derularii activitatii, la un nivel similar celui reglementat in prezent (75.000 de euro), eliminandu-se in acelasi timp obligatia dovedirii provenientei sumei, tinand cont de faptul ca, in practica, verificarea sursei s-a dovedit dificil de realizat.

- existenta ca obiect principal de activitate, a activitatii de schimb valutar pentru persoane fizice si de incasare a cecurilor de calatorie, dupa caz, activitati care sunt incluse in cod CAEN 6612 - Activitati de intermediere a tranzactiilor financiare - activitati ale birourilor de schimb valutar.

Totodata, casele de schimb valutar, pot avea ca activitati secundare doar din cele incluse in cod CAEN 6619-Activitati auxiliare intermedierilor financiare, exclusiv activitati de asigurari si fonduri de pensii - furnizarea de servicii de remitere de bani in numele si pe seama unei institutii de plata sau institutii emitente de moneda electronica.

 II.    In cazul entitatilor care detin in administrare structuri de primire turistice cu functiuni de cazare turistica,
 existenta in obiectul de activitate a operatiunilor de cumparare de valute de la persoane fizice si de incasare a cecurilor de calatorie, dupa caz,

 - dovedirea cu documente, a apartenentei la aceasta categorie.

- stabilirea modalitatilor prin care se poate depune sau completa documentatia necesara pentru obtinerea autorizatiei/scrisorii de atribuire a codului statistic, respectiv la registratura institutiei, prin posta, precum si prin intermediul postei electronice.

- reglementarea obligatiilor pe care le au entitatile autorizate sa desfasoare activitate de schimb valutar si de incasare a cecurilor de calatorie, in functie de specificul activitatii, astfel:

- afisarea autorizatiei de schimb valutar si a scrisorii de atribuire a codului statistic, in copie, la loc vizibil, in cadrul fiecarui punct de schimb valutar,
- detinerea si utilizarea de aparate de marcat electronice fiscale specifice activitatii de schimb valutar,
 dotarea cu ecuson a fiecarui angajat din punctul de schimb valutar, care sa contina numele, prenumele si functia detinuta de respectiva persoana,
- existenta in cadrul fiecarui punct de schimb valutar a unui registru de bani personali, completat zilnic,
 afisarea la loc vizibil a listelor cursurilor de schimb valutar, pentru vanzarea si cumpararea de valute cotate si necotate, precum si anexarea acestora la sfarsitul zilei la registrul tranzactiilor,
- detinerea registrului unic de control,
- respectarea programului de functionare afisat,
- asigurarea supravegherii si inregistrarii activitatii in fiecare punct de schimb valutar, in sistem digital, non-stop,
 notificarea Comisiei, cu privire la orice modificari intervenite in cazul schimbarii administratorilor, actionarilor semnificativi sau asociatilor care detin parti sociale cel putin intr-un procent egal cu cel necesar pentru un actionar semnificativ, in termen de 10 zile lucratoare de la data la care au intervenit modificarile.

precizarea locului unde pot fi desfasurate activitatile de schimb valutar si de incasare a cecurilor de calatorie, de catre entitatile autorizate, respectiv,
- in incinta punctului de schimb valutar, in cazul caselor de schimb valutar,
- la receptia structurii de primire turistica, in cazul entitatilor care detin in administrare structuri de primire turistice cu functiuni de cazare turistica.

- se stabileste ca, entitatile pot incepe desfasurarea activitatilor de schimb valutar si de incasare a cecurilor de calatorie, dupa caz, numai daca detin autorizatie, respectiv scrisoare de atribuire a codului statistic eliberate de catre Comisie si daca au inscris codul statistic pe stampila punctului de schimb valutar.

- stabilirea operatiunilor care pot fi efectuate de catre entitatile autorizate sa desfasoare activitate de schimb valutar si de incasare a cecurilor de calatorie, dupa caz, astfel:

- casele de schimb valutar pot cumpara, respectiv vinde valute, contra monedei nationale, de la/catre persoane fizice si pot incasa cecuri de calatorie, iar entitatile care detin in administrare structuri de primire turistice cu functiuni de cazare turistica pot cumpara valute si incasa cecuri de calatorie, exclusiv de la clienti ai structurii de primire turistica.

- posibilitatea ca entitatea autorizata, sa-si intrerupa activitatea, in mod voluntar, intr-unul sau mai multe puncte de schimb valutar, pe o perioada limitata de timp, respectiv maximum 60 de zile calendaristice intr-un interval de 12 luni consecutive, cu conditia de a notifica anterior acest lucru, directiei de specialitate, respectiv Directiei generale management al domeniilor reglementate specific din cadrul Ministerului Finantelor. Notificarea trebuie sa se realizeze cu minimum 10 zile calendaristice inainte de intreruperea activitatii.

- se reglementeaza posibilitatea ca o entitate, sa isi inceteze definitiv activitatea de schimb valutar si de incasare a cecurilor de calatorie, la cerere, in unul, mai multe sau in toate punctele de schimb valutar.

- stabilirea conditiilor in care Comisia poate dispune revocarea sau anularea autorizatiei acordata unei entitati.

- stabilirea conditiilor in care Comisia poate dispune masura suspendarii sau revocarii scrisorii de atribuire a codului statistic.

- stabilirea organelor competente sa efectueze controlul functionarii entitatilor autorizate de Ministerul Finantelor, sa constate contraventii si sa aplice sanctiuni.

- stabilirea unor dispozitii tranzitorii care reglementeaza:

- modalitatea de solutionare a cererilor depuse de entitati si aflate in curs de solutionare la momentul intrarii in vigoare a hotararii,  
 obligatia entitatilor (case de schimb valutar si respectiv entitati care detin in administrare structuri de primire turistice cu functiuni de cazare turistica) care detin autorizatie de schimb valutar (emisa in conditiile OMFP nr. 664/2012) la data intrarii in vigoare a hotararii si doresc sa continue activitatea, de a depune in termen de maximum 360 de zile de la aceasta data, documentele necesare obtinerii autorizatiei si scrisorii de atribuire a codului statistic, potrivit noilor dispozitii, precum si posibilitatea acestor entitati de a efectua operatiuni de schimb valutar pana la data solutionarii cererii, daca documentatia a fost depusa cu respectarea termenului prevazut anterior,

- obligatia entitatilor care au fost autorizate potrivit OMFP nr. 664/2012, de a depune la directia de specialitate, autorizatiile si scrisorile de atribuire a codurilor statistice a caror valabilitate a incetat.

- incetarea valabilitatii autorizatiilor si scrisorilor de atribuire a codurilor statistice, emise potrivit prevederilor OMFP nr. 664/2012, in urmatoarele doua situatii:

1. cand entitatile solicita si obtin autorizatia si scrisorile de atribuire a codurilor statistice inainte de implinirea termenului de 360 de zile de la intrarea in vigoare a hotararii, caz in care acestea isi pierd valabilitatea la data autorizarii potrivit noilor conditii.

2. cand entitatile nu solicita obtinerea autorizatiei si a scrisorilor de atribuire a codurilor statistice si implicit nu depun documentatia aferenta la directia de specialitate, in termen de 360 de zile de la data intrarii in vigoare a hotararii, caz in care autorizatia si scrisorile de atribuire a codurilor statistice isi pierd valabilitatea la implinirea termenului prevazut anterior.
Totodata, este stabilita data intrarii in vigoare a dispozitiilor prezentei hotarari, respectiv la 60 de zile de la data publicarii in Monitorul Oficial al Romaniei, cu exceptia articolelor care constituie temei pentru emiterea unor ordine de ministru si care vor intra in vigoare de la data publicarii acesteia in Monitorul Oficial al Romaniei.